Они используют реальные персональные данные, чтобы вызвать доверие, и предлагают «помочь», требуя перевести деньги на указанный ими счёт. При отказе давление усиливается: жертв запугивают судом, передачей дела в инстанции и другими последствиями. Часто мошенники пытаются получить доступ к банковским операциям, используя SMS-код, который жертва сообщает им.
По данным банков и правоохранительных органов, эти схемы основаны на сочетании психологических приёмов и технических уловок. Злоумышленники могут подменять номер телефона, чтобы он выглядел как номер банка, или использовать методы перехвата SIM-карт. Они также могут просить временно перевести деньги на якобы «безопасный» счёт.
Личные данные, которые мошенники используют, часто становятся доступны им через утечки из баз данных, открытые источники или ошибки самих граждан при заполнении различных форм в интернете. Это позволяет им убедительно подтверждать родство или предоставлять достоверные паспортные данные, что способствует лёгкому завоеванию доверия.
Банк России и МВД неоднократно предостерегали жителей Новосибирска: никогда не передавайте коды из SMS и реквизиты банковских карт незнакомым лицам. При любых сомнениях в подлинности звонка следует прервать разговор и обратиться в банк по официальному номеру, указанному на сайте или на обратной стороне банковской карты. Также рекомендуется сообщать о подобных случаях в полицию и службу безопасности банка.