Организаторы финансовых пирамид в Новосибирской области активно привлекают жителей высокими процентами, что приводит к значительным финансовым потерям. В течение 2023 года и первых месяцев 2024 года гражданам был нанесен ущерб в размере более 477 миллионов рублей. Правоохранительные органы начали производство по 5 уголовным делам в связи с мошенничеством в особо крупном размере.
Эксперты Банка России выявили 232 нелегальных участника финансового рынка на территории Сибири за 2023 год. Это число увеличилось по сравнению с 186 случаями в 2022 году. Большая часть из них – нелегальные кредиторы (225). Кроме того, выявлены признаки финансовой пирамиды в деятельности семи организаций, в отличие от 4 случаев в 2022 году.
В Новосибирской области зафиксировано 25 нелегальных участников, включая 21 нелегального кредитора и 4 финансовые пирамиды. В первом квартале 2024 года количество нелегальных участников сократилось до 36, по сравнению с 58 за аналогичный период предыдущего года. Модель финансовой пирамиды претерпела изменения, преступники используют агрессивную интернет-рекламу, обещая высокую доходность без раскрытия рисков. Банк России продолжает бороться с этими явлениями, и в Госдуме обсуждается проект по купированию псевдоинвестиционных схем на начальной стадии.
В офлайн-сегменте Новосибирской области преобладают комиссионные магазины, которые занимаются нелегальной ломбардной деятельностью. Легальные кредиторы также действуют под видом хранителей движимого имущества. Банк России рекомендует проверять компании на их легальность перед обращением, чтобы избежать попадания под влияние недобросовестных инвестиционных предложений.
В целях защиты от нелегальных кредиторов или финансовых пирамид, необходимо проверять компанию на её легальность через сайт Банка России или приложение «ЦБ Онлайн». Прокуратура Новосибирской области также сообщила о проведении 5 уголовных дел и ущербе в размере свыше 477 миллионов рублей для потерпевших.