Отдел МВД России по Болотнинскому району предупреждает. Участие в преступных схемах в качестве «дропа» влечет уголовную ответственность, в том числе по статьям 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), 159 УК РФ (мошенничество).
В настоящее время в связи с изменившимися условиями финансового рынка мошенничество в финансовой сфере зачастую связано с использованием новых механизмов и инструментов (call-центры, дроп-сервисы).
Мошенническая схема представляет собой выстроенную иерархию в виде пирамиды, на вершине которой находится организатор. Есть так называемые заказчики, то есть лица, имеющие большие суммы денежных средств, полученных преступным путем. «Заказчики» подбирают «дроповодов», которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи — «дропами».
«Дропы» — это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Такие лица привлекаются с целью избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт.
К «дропам» относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме.
Такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать (отдать) свою банковскую карточку «дроповоду» вместе с реквизитами счета и пин-кодом.
Кто под прицелом?
Подростки, студенты, мигранты, доверчивые пенсионеры и другие уязвимые слои населения. В вакансиях мошенники обещают легкий заработок и удобный график. Вот несколько примеров:
— открыть несколько банковских счетов и перевести деньги за небольшую комиссию;
— стать администратором «лотереи» и переводить деньги «победителям»;
— сдать в аренду свою банковскую карту для тестирования новых финансовых сервисов.
Чем грозит сотрудничество?
Злоумышленники уверят потенциальных дропперов в безопасности такой «работы». Однако на деле это далеко не так. Дропперы рискуют попасть в черные списки банков. Имея личные данные «помощников», мошенники могут оформить на них кредит. Полиция легко устанавливает дропперов, на чьи имена оформлены карты и счета. Если потерпевший обращается в суд, дропперов могут привлечь к гражданско-правовой ответственности и взыскать похищенные средства. Помимо этого, дропперу может грозить уголовная ответственность за соучастие в преступлении. Став дроппером, вы не только нарушаете закон, но и подвергаете себя реальным физическим угрозам. Потеряв доступ к деньгам при блокировке карты, мошенники требуют их от дропперов. В ход идут все средства: шантаж, физическое насилие, похищение.
Как не стать дроппером?
— не принимайте предложения о легком заработке, если вас просят открыть банковский счет или перевести деньги для кого-то;
— не давайте никому свои банковские данные или документы;
— будьте осторожны, если вам предлагают работу с деньгами в интернете, особенно если все выглядит слишком легко.